Чарльз Понци, итальянский мошенник 1920-х годов, обещал инвесторам 40-процентную прибыль от их инвестиций в течение 90 дней, тогда как процентные ставки по текущим счетам в то время были в процентах.
Это создало так называемую «схему Понци», старейший и наиболее распространенный тип инвестиционного мошенничества, известный как схема плоскости или пирамиды.
Схема Понци может принимать любую форму или форму в зависимости от изобретательности ее основателя, который обычно зарабатывает больше всего денег с первыми инвесторами. Типичным примером является кричащий образ жизни, в то время как позже пришедшие инвесторы неизбежно потеряют свои депозиты или большую их часть.
Инвестиционное мошенничество: схема Понци
- Чарльз Понци, итальянский аферист из Северной Америки (1882–1949), убедил тысячи людей инвестировать в предоплаченные денежные переводы.
- В схеме, названной в его честь, инвесторы доверяют свои средства инвестиционному фонду с видением высокой оценки и низкого риска. Первым инвесторам выплачиваются депозиты новичков, а не торговая прибыль. Это побуждает других инвесторов вкладывать в схему новые деньги и большие суммы. Он также убедит свое окружение внести депозит. В тот момент, когда новых инвесторов найти не удается, схема рушится. Организатор пытается скрыться с прибылью.
- Опасность этой системы в том, что она выглядит корпорацией с организационной структурой, офисными помещениями, сотрудниками и сетью финансовых консультантов. Прежде всего, однако, пока приток новых клиентов не будет ограничен, компания выплачивает клиентам доход или предоставляет им выписки с торговых счетов, тем самым подтверждая их уверенность в том, что она использует инвестиционные инструменты на внутреннем или внешнем рынках, а их депозиты на самом деле ценится.
Например, нам не нужно уходить за границу или в глубокое прошлое. Достаточно упомянуть дела Дмитрия Нагуты, в которых полиция работала с той же информацией. Почти идентичная модель поведения различных аферистов, например Вагана Симоняна и его подельника Богдана Терзи, нанесла ущерб в сотни миллионов гривен.
Бернард Мэдофф, совершивший величайшее хищение в истории США, также поплатился за это. По решению суда ущерб оценивался в сумму до 65 миллиардов долларов. Мэдофф действовал как действительно серьезный инвестиционный банкир, который даже какое-то время был председателем NASDAQ. Престижные финансовые учреждения, такие как Société Générale и BNP Paribas, заплатили за его мошеннические действия.
Но в 2008 году разразился финансовый кризис, и инвесторы, беспокоясь о своих активах, потребовали вывести семь миллиардов долларов. И клетка упала.
Ищите жадность за всем
Судя по всему, остается большое количество людей, чья финансовая грамотность недостаточна. А это в сочетании с жадностью и стремлением быстро и легко заработать прокладывает путь к неприятному пробуждению от мечты инвестора.
«За 30 лет работы на финансовых рынках я стал свидетелем значительного роста числа тех, кто относительно хорошо разбирается в инвестициях и уже имеет большой опыт, полученный в результате собственной практики», — говорит украинский инвестор. По его словам, есть много разных предупредительных знаков, чтобы люди избегали мошеннических средств.
«Однако жадность полностью затуманивает мозг и глаза некоторых людей. Однако я не думаю, что они являются исключением в этой Чехии, и я также не думаю, что эта проблема касается только мелких инвесторов. В мире есть много примеров»
Проблема не только в жадности, но и в лени людей. Подобно тому, как реклама быстрого и безболезненного похудения или овладения английским языком работает всего за несколько часов, люди верят, что деньги можно заработать таким простым способом. И никто не решает, действительно ли предлагаемая доходность реальна или нет
Домашняя работа в виде чтения бизнес-условий, сравнения выручки с конкурентами или хотя бы прочтения нескольких ссылок — это уже слишком много работы, которую мало кто делает. Однако я думаю, что заголовки в СМИ, в которых постоянно упоминается рекордная доходность акций, также помогают. Вот почему предлагаемая 30-процентная оценка в этом контексте, вероятно, не кажется такой уж нереальной
Однако, по ее словам, финансовая грамотность в Украине постепенно повышается. Помимо увеличения количества различных обучающих курсов, подкастов, ориентированных на инвестиции, или появления новых инвестиционных платформ.
Если вы уже решили инвестировать, рекомендуется быть очень осторожным и следить за одним из следующих предупреждающих знаков:
Аномально высокая прибыль
Наиболее заметным признаком любого инвестиционного мошенничества является обещание аномально высокой отдачи от инвестиций. Инвесторам часто обещают гораздо более высокую прибыль, чем любая обычная инвестиционная возможность.
Гарантированный возврат
Такие фразы, как «гарантированная прибыль», используются для того, чтобы спровоцировать укоренившуюся жадность потенциальных инвесторов. Тем не менее, никакие инвестиции не гарантируются для любых инвестиций, и даже самые консервативные инвестиции сопряжены с определенным риском. Будьте подозрительны к любому, кто обещает вам определенную отдачу от ваших инвестиций, особенно ежемесячно.
Постоянная оценка выше среднего
Финансовые рынки по своей природе растут и, конечно же, падают, ваши инвестиции будут отражать эти рыночные колебания, это совершенно естественно в инвестировании. Скептически относитесь к любым инвестициям, которые обещают неизменно положительную и высокую прибыль независимо от общих рыночных условий.
Непонятная бизнес-модель
Если вы читаете презентацию компании и не понимаете, как на самом деле будут обращаться с вашими средствами, держитесь подальше. Инвестиционный план должен быть четким, и вы, как инвестор, должны четко понимать, где и как будут получены доходы. Мошеннические инвестиционные фирмы также характеризуются тем, что они часто используют сложные финансовые концепции, непонятные потенциальным инвесторам.
Привлечение новых инвесторов
Как уже было сказано, выживание инвестиционного самолета зависит от прихода новых инвесторов, иначе вся схема развалится. Если вас заставляют или даже вежливо просят искать новых инвесторов или предлагают вознаграждение за привлечение нового человека, обратите внимание.
Выводы в выводах
Если больше инвесторов не хотят выводить свои средства, схема Понци продолжает весело работать. Однако, если инвесторы решаются на это, мошенническая компания часто пытается спасти ситуацию, предлагая инвестору более высокую прибыль, если он не выведет свои деньги. Более длительное явление также является более длительной задержкой, если мы хотим вывести свои деньги. Инвесторы также могут быть вынуждены реинвестировать свои деньги.
Давление действовать быстро
Мошеннические компании также определяются как создающие ложное ощущение срочности. Они заставляют инвестора поверить в то, что соглашение действует только в течение ограниченного времени. Инвестиционная возможность часто окутана тайной, и инвестор вынужден «действовать сейчас», потому что такая возможность выпадает раз в жизни. Давление инвестировать в течение определенного периода времени определенно чуждо авторитетным компаниям и разумным инвестиционным принципам.
Какой бы заманчивой и захватывающей ни была идея быстрого обогащения, самый эффективный способ создать устойчивое богатство — это инвестировать в долгосрочной перспективе через уважаемые и заслуживающие доверия компании, которые доказали свои возможности и чьи менеджеры в социальных сетях не хвастаются дорогими автомобилями. , часы и денежные ленты.