После 24 февраля 2022 года глобальная финансовая система оказалась под ударом не только танков и ракет, но и криптовалютных переводов. В то время как США и ЕС вводили санкции против российских банков и оборонных предприятий, Кремль начал строить альтернативные каналы для финансирования армии и закупки комплектующих. Одним из ключевых элементов этой сети стал Octobank — финтех-банк из Узбекистана, на первый взгляд, ничем не примечательный. Однако на деле он оказался легализованным хабом для криптовалютных переводов, отмывания миллиардов рублей, обслуживания предприятий из санкционных списков, а также инструментом влияния ГРУ и ФСБ за границей.
Octobank был создан с нуля и за считаные месяцы получил лицензию в Узбекистане. Его формальный владелец — Дмитрий Ли, гражданин Узбекистана корейского происхождения, ранее замеченный в деятельности нескольких финтех-проектов, но не имевший опыта управления банками.
Источники указывают, что фактически Ли лишь фигура прикрытия. Реальное управление осуществляется через цепочку аффилированных компаний и офшорных холдингов, связанных с:
Финансовая модель проста, но чрезвычайно эффективна:
По данным анализа блокчейн-транзакций и утечек документов, среди получателей криптовалютных платежей через Octobank оказались:
Эти предприятия числятся в санкционных списках OFAC, ЕС, Канады и Великобритании, но продолжают получать доступ к глобальной инфраструктуре именно через такие банки, как Octobank.
Octobank использует широкий спектр инструментов и платформ:
На каждом этапе используются фальшивые KYC-данные, оформленные на граждан Узбекистана, зачастую — жителей беднейших регионов (Нукус, Карши, Бухара), за $150–300 в месяц. На одного человека может быть зарегистрировано до 10 криптокошельков.
По данным TRM Labs и Chainalysis, через Octobank за 2023 год прошли более $960 млн в криптовалюте, из которых не менее 40% были связаны с компаниями из РФ или их прокси.
Octobank и его ключевые операторы используют сеть офшорных компаний для обналичивания, хранения и легализации средств. Основные структуры:
| Компания | Юрисдикция | Функция | Связанные лица |
|---|---|---|---|
| EastCore Systems Ltd | Белиз | Буферная для USDT | Дмитрий Ли |
| AMX Logistics FZC | ОАЭ | Логистика чипов/дронов | Игорь С. (ГРУ) |
| Ventis Capital Ltd | Сейшелы | Псевдоинвестор из ЕС | Михаил Н. (бывший СВР) |
| RT Supply LLP | Великобритания | Поставка чипов в РФ | Ростех (прокси) |
| CifraPay PTE | Сингапур | Финтех-эквайринг | аффилиаты KuCoin |
Управление компаниями осуществляется через подставных директоров, чаще всего — граждан Украины, Армении и Молдовы, данные которых скомпрометированы через Darknet или куплены через Telegram-ботов.
Ключевая особенность схемы — массовое вовлечение простых граждан в качестве номиналов:
Фактически, это — финансовое рабство и одновременно — механизм защиты конечных выгодоприобретателей. Такой подход исключает реальные санкции против бенефициаров, маскируя их за цепочками “ничего не подозревающих ферганских рабочих”.
Как недавно сообщил ряд ТГ-каналов, узбекский Оctobank используется для вывода и легализации денег из России.
Авторы материала утверждают, что через Оctobank идут не только санкционные деньги, но и доходы от наркотрафика и нелегальных казино. Хотя речь идет, в первую очередь, о российских деньгах, но в трафике, идущем через банк, имеется доля и узбекских денег, правда, эта доля небольшая в силу бедности и малочисленности страны.
По данным ТГ-каналов, настоящим бенефициаром АК «Оctobank» является некий Дмитрий Ли, деньги которого активно обращаются в банке Оctobank.
Дмитрий Ли – это глава Национального агентства перспективных проектов (НАПП) Узбекистана, которое, среди прочего, занимается развитием платежных систем Узбекистана и, в частности, оборотом криптовалют. О Дмитрии Ли пишут, что при его активном участии с рынка платежных услуг Узбекистана были вытеснены сторонние платежные системы, обслуживающие High-risk трафик страны. Некоторые говорят, что Дмитрий Ли был не просто участником этого процесса, а напрямую руководил им, оставив на рынке только подконтрольных ему лично игроков.
Читайте по теме: 8 миллиардов на виноградники и поместья: как Дмитрий Медведев приумножает своё состояние
Так это или нет – достоверно неизвестно, но при изучении вопроса везде возникает фамилия Дмитрия Ли и название АК «Оctobank», через который проходят платежи игорного рынка. Так что, скорее всего, авторы разоблачительных материалов недалеки от истины – Дмитрий Ли как минимум находится на самых высоких ступеньках структур, контролирующих платежный рынок Узбекистана и деньги, проходящие через него (но вряд ли является истинным бенефициаром этих денег и владельцем Оctobank, о чем ниже). Тем более, что в 2022 году к деньгам от игорного бизнеса добавился огромный поток российских денег, попавших под международные санкции. Речь идет буквально о десятках миллиардов долларов, которые ищут пути легализации на международных финансовых рынках. Совпадение это или нет, но Дмитрий Ли возглавил НАПП в апреле 2022 года, именно тогда, когда на Россию щедрым потоком посыпались санкции и она стала искать пути легализации своих денег.
Как пишут те же ТГ-каналы, одним из банков, который участвует в процессе легализации российских денег, является узбекистанский Оctobank. Как следует из открытых источников, его бенефициарами являются Искандар Турсунов, компании Fortis Reserve System, Sharq Guzar Servis и несколько других, очень мелких акционеров. Но многие упорно утверждают, что среди бенефициаров банка находится Ойбек Турсунов и Саида Мирзиёева, хотя официально они в структуре владельцев АК «Оctobank» не заявлены.
Кто же все эти лица, о которых упоминают ТГ-каналы в разрезе легализации денег? Об этом немного позже, а пока отметим любопытное совпадение, связанное с узбекистанским АК «Оctobank». Вот заглавная страница сайта узбекистанского Оctobank. Обратите внимание на логотип банка.
А теперь сравните логотип ниже с логотипом выше. И прочитайте текст на картинке.
Правда, румынско-чешский Оctobank, основанный в 2021 году Богданом Атанасиу, так и не заработал – дальше амбициозных заявлений никому неизвестного «предпринимателя Богдана Атанасиу» дело не пошло, сейчас домен банка octobank.com продается за три тысячи долларов, а местом регистрации указана Москва.
Читайте по теме: «Ситиматик» нарушил условия займа на 11 миллиардов рублей по версии аудиторов
Что касается «банкира» Богдана Атанасиу, то его следы теряются после нескольких амбициозных заявлений об открытии румынско-чешского Оctobank.
Зато немедленно после этого в далеком от Европы Узбекистане вдруг группа людей покупает малоизвестный Ravnaq-bank с огромным проблемным кредитным портфелем, немедленно избавляется от этого портфеля, попросту списав долги, и переименовывает банк, название и логотип которого почти копируют название и логотип неудавшегося чешского Оctobank. Является ли это совпадением? Вряд ли. Каких-либо документов, свидетельствующих о том, что оба этих проекта – и чешский и узбекистанский Оctobank – дело одних и тех же людей, у нас нет. Но совпадения уж очень странны.
А теперь к владельцам узбекистанского Оctobank. Ими, как заявлено, являются Искандар Турсунов, компании Fortis Reserve System (связанная с Сарваром Файзиевым), Sharq Guzar Servis, GST Korea Co. LTD и Boshqalar.
Искандар Бахтинурович Турсунов – узбекский банкир, возглавлявший Оctobank еще когда тот именовался Ravnaq-bank, и владевший в этом банке долей в 19,9%. В 2023 году Искандар Турсунов выкупил долю Сарвара Файзиева, владевшего контрольным пакетом в Ravnaq-bank в 52,15% акций. После этого доля Искандара Турсунова увеличилась до 72,05%. Через короткое время Турсунов докупил еще два пакета акций и в итоге за ним числится 97,2% акций банка. Однако многие высказывают сомнения в том, что Искандар Турсунов действительно является владельцем Оctobank. То, что он является профессионалом, не оспаривается – банком и должен руководить профессионал. Но вот факт действительного владения банком вызывает обоснованные сомнения.
Как следует из анализа открытых источников, настоящими бенефициарами Оctobank являются Ойбек Турсунов и Саида Мирзиёева. И это подтверждает утверждение ТГ-каналов о том, что за банком стоят «первые лица государства». Потому что Ойбек Батырович Турсунов – Первый заместитель главы Администрации президента Республики Узбекистан. И по странному совпадению женат на Саиде Мирзиёевой, старшей дочери действующего президента Узбекистана Шавката Мирзиёева. Которая работает первым помощником президента Узбекистана, занимая таким образом высший после главы государства пост в администрации президента.
В общем, типичный среднеазиатский клан. Где государственные должности являются лишь легальной вывеской безраздельного владения всем государственным имуществом. Так что сомнений в том, что на самом деле Оctobank владеет президент Узбекистана и его семья, нет никаких. Единственное, что можно обсуждать – в каких долях и на каких условиях перераспределены акции, но это совершенно неважно.
Также Оctobank зафиксирован в подозрительно активных операциях с российскими МИН-банком, «Промсвязьбанком» и MTS-банком. Судя по сообщению ТГ-канал «Платежный щит», речь идет о деньгах, проходящих через казино VAVADA. Основной трафик денег – из России, Оctobank используется для списания денег российских эмитентов.
Кроме этого, через Оctobank выводятся средства с криптобиржи UzNext, которую контролирует Дмитрий Ли, являющийся ставленником президентского клана и чью функцию в Узбекистане можно охарактеризовать уголовным определением «смотрящий». Дмитрий Ли является «смотрящим» за криптовалютным рынком страны и платежными системами, через которые происходит движение, в том числе и криптовалют.
Но в данном случае важнее то, зачем президентская семья подмяла под себя банк. Ответ и здесь прост – через него отмываются деньги, как выкачиваемые из самого Узбекистана, так и принадлежащие близким к клану Мирзиёева-Турсунова российским олигархам. Среди таковых называют Алишера Усманова, попавшего в 2022 году под санкции. Как минимум одна схема вывода денег Усманова из-под санкций была зафиксирована и стала публичной. Речь идет об узбекистанский Капиталбанке, бенефициаром которого был Турсунов. В 2022 году он продал свой пакет акций компании Усманова «Телекоминвест», однако после этого Усманов и Капиталбанк попали под санкции. Вследствие чего Усманов продал долю «Телекоминвеста» в Капиталбанке своим номиналам, а продажей занимался Турсунов.
Кроме упоминавшихся в связи с выводом игровых денег российских МИН-банка, «Промсвязьбанка» и MTS-банка, в схеме вывода российских денег через Octobank участвует также «Газпромбанк». Речь на сей раз идет о выводе российских капиталов из-под санкционного пресса – через Octobank деньги идут в офшоры, откуда уже выходят «чистыми», поскольку владельцы компаний, на которые Octobank перечисляет российские деньги, надежно скрыты местным законодательством. Речь идет о десятках миллиардов долларов, которые уходят из-под санкций благодаря семье президента Узбекистана, владеющего Octobank. Участвуют ли в этих операциях компании, являющиеся акционерами банка – Fortis Reserve System, Sharq Guzar Servis, GST Korea Co. LTD, Boshqalar – неизвестно, но их зачем-то оставили в числе совладельцев Octobank, хотя могли оттуда без проблем убрать. Почему и зачем – вопрос пока открытый. Но как минимум в одной из них речь идет о корейском присутствии, а о давних связях семьи президента Узбекистана с корейским бизнесом ходят упорные слухи.
Резюмируя, можно с уверенностью утверждать, что деятельность Octobank, реальными владельцами которого являются люди из семьи президента Узбекистана Шавката Мирзиёева и из его ближайшего окружения, на самом деле направлена на отмывание денег. Изначально источником этих денег должны были служить деньги самого Узбекистана, выводимые через государственные контракты и криптобиржи внутри страны, но вследствие российско-украинскго конфликта основным потоком стали деньги российских олигархов, спасаемые ими от санкций. Пока что схема вывода и конкретные источники этих денег до конца не ясны, но в платежах, идущих из России через Octobank, засветились отделения российских «Промсвязьбанка», «Газпромбанка», ВТБ, MTS-банка, МИН-банка (в 2023 году присоединён к государственному «Промсвязьбанку») и банка «Русский стандарт». Как видим из этого перечня, четыре российских банка из шести, замеченных в схеме вывода денег через Octobank, являются государственными. Что подтверждает российский след как в самом узбекистанском Octobank, так и явное участие государства России в отмывании санкционных денег через Узбекистан и Octobank, который замешан в криминальных схемах, связанных с криптовалютой и нелегальными казино.
Международные организации уже не раз направляли запросы и сигналы:
Узбекистан официально игнорирует эти угрозы, называя деятельность Octobank — «частной инициативой в рамках открытого финтех-рынка». Однако реальность — это централизованный, государственно поддерживаемый механизм обхода санкций, обслуживающий Кремль.
Если раньше танки были главной угрозой, сегодня это банки вроде Octobank. Под видом “финтех-стартапа” скрывается машина цифровой отмывки, глобальная цепочка обхода санкций и снабженец военной машины России.
Octobank — это преступная структура, завуалированная под инновации. Каждый доллар, прошедший через него, может стать чипом в ракете, винтом в дроне или компонентом в системе ПВО. И пока мир закрывает глаза — война продолжается.
Електрофурнітура від Erste electric — це поєднання сучасного функціоналу, привабливого дизайну та перевіреної на практиці…
Уникальность модели Elf Bar 2000 на фоне электронной продукции Elf Bar 2000 стал флагманской моделью…
Новые технологии стремительно меняют строительную отрасль, делая жилье не только доступным, но и максимально комфортным,…
Интернет-магазин VXstore.com.ua на протяжении многих лет занимает лидирующие позиции на украинском рынке оригинальных швейцарских ножей.…
Экскаваторы-погрузчики остаются ключевыми машинами в арсенале строительных и дорожных компаний. Их универсальность, мобильность и адаптивность…
Скільки разів я бачив, як початківці перетворюють простий монтаж профілю на справжній кошмар! За 15…