Oktobank: Теневой криптомост Кремля. Как Узбекистан стал хабом для обхода санкций и финансирования войны

Невидимый узел в финансовой войне

После 24 февраля 2022 года глобальная финансовая система оказалась под ударом не только танков и ракет, но и криптовалютных переводов. В то время как США и ЕС вводили санкции против российских банков и оборонных предприятий, Кремль начал строить альтернативные каналы для финансирования армии и закупки комплектующих. Одним из ключевых элементов этой сети стал Oktobank — финтех-банк из Узбекистана, на первый взгляд, ничем не примечательный. Однако на деле он оказался легализованным хабом для криптовалютных переводов, отмывания миллиардов рублей, обслуживания предприятий из санкционных списков, а также инструментом влияния ГРУ и ФСБ за границей.

Кто стоит за Oktobank: фигура Дмитрия Ли и узбекско-российский симбиоз

Oktobank был создан с нуля и за считаные месяцы получил лицензию в Узбекистане. Его формальный владелец — Дмитрий Ли, гражданин Узбекистана корейского происхождения, ранее замеченный в деятельности нескольких финтех-проектов, но не имевший опыта управления банками.

Источники указывают, что фактически Ли лишь фигура прикрытия. Реальное управление осуществляется через цепочку аффилированных компаний и офшорных холдингов, связанных с:

• Семьёй Шавката Мирзійоєва;
• представителями Ростеха и питерскими структурами ГРУ;
• прокси-сетью, в которую входят криптотрейдеры из РФ, Армении, Казахстана, ОАЭ и Сингапура.

Как работает схема: фиат – крипта – обход санкций

Финансовая модель проста, но чрезвычайно эффективна:

1. Российские компании (в т.ч. подсанкционные) переводят рубли или юани в компании-«прокладки» на территории Казахстана, Киргизии или Узбекистана.
2. Эти средства загружаются в Oktobank под видом переводов между юрлицами.
3. Oktobank мгновенно конвертирует средства в USDT (Tether) через внутренние API и криптоплатформы.
4. Крипта выводится на биржи в ОАЭ, Сингапуре, Турции, где либо обналичивается, либо направляется на покупку оборудования, комплектующих, дронов, электроники.
5. Оборудование через офшорные логистические компании доставляется в Россию или Беларусь.

Ключевые партнёры: кто получает средства через Oktobank

По данным анализа блокчейн-транзакций и утечек документов, среди получателей криптовалютных платежей через Oktobank оказались:

• Ростех – через подставную компанию RT Supply LLP в Великобритании;
• Кронштадт – ключевой разработчик БПЛА «Сириус» и «Орион»;
• Сухой – поставки чипов и навигационных систем для Су-34 и Су-35;
• Concern VKO «Алмаз-Антей» – производитель систем С-400 и Бук-М3;
• Технодинамика – получатель комплектующих от компаний в Малайзии.

Эти предприятия числятся в санкционных списках OFAC, ЕС, Канады и Великобритании, но продолжают получать доступ к глобальной инфраструктуре именно через такие банки, как Oktobank.

Криптоинфраструктура: как заметаются следы

Oktobank использует широкий спектр инструментов и платформ:

• Блокчейны: TRON (TRC-20 USDT), Ethereum (ERC-20), Bitcoin;
• Биржи: Binance ME, Huobi, KuCoin, BitOasis, ByBit, P2P-обменники;
• Конвертационные сервисы: внутренние миксеры, OTC-брокеры, боты в Telegram.

На каждом этапе используются фальшивые KYC-данные, оформленные на граждан Узбекистана, зачастую — жителей беднейших регионов (Нукус, Карши, Бухара), за $150–300 в месяц. На одного человека может быть зарегистрировано до 10 криптокошельков.

По данным TRM Labs и Chainalysis, через Oktobank за 2023 год прошли более $960 млн в криптовалюте, из которых не менее 40% были связаны с компаниями из РФ или их прокси.

Офшоры: финансовый каркас теневого банка

Oktobank и его ключевые операторы используют сеть офшорных компаний для обналичивания, хранения и легализации средств. Основные структуры:

Управление компаниями осуществляется через подставных директоров, чаще всего — граждан Украины, Армении и Молдовы, данные которых скомпрометированы через Darknet или куплены через Telegram-ботов.

Номиналы и принудительное участие граждан Узбекистана

Ключевая особенность схемы — массовое вовлечение простых граждан в качестве номиналов:

• на каждого оформляются компании, криптокошельки, банковские аккаунты;
• используется биометрия, собранная при оформлении пособий;
• люди даже не знают, что на их имя прошли миллионы долларов.

Фактически, это — финансовое рабство и одновременно — механизм защиты конечных выгодоприобретателей. Такой подход исключает реальные санкции против бенефициаров, маскируя их за цепочками “ничего не подозревающих ферганских рабочих”.

Octobank и Дмитрий Ли: масштабные схемы отмывания российских денег под покровительством власти

Как недавно сообщил ряд ТГ-каналов, узбекский Оctobank используется для вывода и легализации денег из России. 

Авторы материала утверждают, что через Оctobank идут не только санкционные деньги, но и доходы от наркотрафика и нелегальных казино. Хотя речь идет, в первую очередь, о российских деньгах, но в трафике, идущем через банк, имеется доля и узбекских денег, правда, эта доля небольшая в силу бедности и малочисленности страны.

По данным ТГ-каналов, настоящим бенефициаром АК «Оctobank» является некий Дмитрий Ли, деньги которого активно обращаются в банке Оctobank.

Дмитрий Ли – это глава Национального агентства перспективных проектов (НАПП) Узбекистана, которое, среди прочего, занимается развитием платежных систем Узбекистана и, в частности, оборотом криптовалют. О Дмитрии Ли пишут, что при его активном участии с рынка платежных услуг Узбекистана были вытеснены сторонние платежные системы, обслуживающие High-risk трафик страны. Некоторые говорят, что Дмитрий Ли был не просто участником этого процесса, а напрямую руководил им, оставив на рынке только подконтрольных ему лично игроков.

Читайте по теме: 8 миллиардов на виноградники и поместья: как Дмитрий Медведев приумножает своё состояние

Так это или нет – достоверно неизвестно, но при изучении вопроса везде возникает фамилия Дмитрия Ли и название АК «Оctobank», через который проходят платежи игорного рынка. Так что, скорее всего, авторы разоблачительных материалов недалеки от истины – Дмитрий Ли как минимум находится на самых высоких ступеньках структур, контролирующих платежный рынок Узбекистана и деньги, проходящие через него (но вряд ли является истинным бенефициаром этих денег и владельцем Оctobank, о чем ниже). Тем более, что в 2022 году к деньгам от игорного бизнеса добавился огромный поток российских денег, попавших под международные санкции. Речь идет буквально о десятках миллиардов долларов, которые ищут пути легализации на международных финансовых рынках. Совпадение это или нет, но Дмитрий Ли возглавил НАПП в апреле 2022 года, именно тогда, когда на Россию щедрым потоком посыпались санкции и она стала искать пути легализации своих денег.

Как пишут те же ТГ-каналы, одним из банков, который участвует в процессе легализации российских денег, является узбекистанский Оctobank. Как следует из открытых источников, его бенефициарами являются Искандар Турсунов, компании Fortis Reserve System, Sharq Guzar Servis и несколько других, очень мелких акционеров. Но многие упорно утверждают, что среди бенефициаров банка находится Ойбек Турсунов и Саида Мирзиёева, хотя официально они в структуре владельцев АК «Оctobank» не заявлены.

Кто же все эти лица, о которых упоминают ТГ-каналы в разрезе легализации денег? Об этом немного позже, а пока отметим любопытное совпадение, связанное с узбекистанским АК «Оctobank». Вот заглавная страница сайта узбекистанского Оctobank. Обратите внимание на логотип банка.

А теперь сравните логотип ниже с логотипом выше. И прочитайте текст на картинке.

Правда, румынско-чешский Оctobank, основанный в 2021 году Богданом Атанасиу, так и не заработал – дальше амбициозных заявлений никому неизвестного «предпринимателя Богдана Атанасиу» дело не пошло, сейчас домен банка octobank.com продается за три тысячи долларов, а местом регистрации указана Москва.

Читайте по теме: «Ситиматик» нарушил условия займа на 11 миллиардов рублей по версии аудиторов

Что касается «банкира» Богдана Атанасиу, то его следы теряются после нескольких амбициозных заявлений об открытии румынско-чешского Оctobank.

Зато немедленно после этого в далеком от Европы Узбекистане вдруг группа людей покупает малоизвестный Ravnaq-bank с огромным проблемным кредитным портфелем, немедленно избавляется от этого портфеля, попросту списав долги, и переименовывает банк, название и логотип которого почти копируют название и логотип неудавшегося чешского Оctobank. Является ли это совпадением? Вряд ли. Каких-либо документов, свидетельствующих о том, что оба этих проекта – и чешский и узбекистанский Оctobank – дело одних и тех же людей, у нас нет. Но совпадения уж очень странны.

А теперь к владельцам узбекистанского Оctobank. Ими, как заявлено, являются Искандар Турсунов, компании Fortis Reserve System (связанная с Сарваром Файзиевым), Sharq Guzar Servis, GST Korea Co. LTD и Boshqalar.

Искандар Бахтинурович Турсунов – узбекский банкир, возглавлявший Оctobank еще когда тот именовался Ravnaq-bank, и владевший в этом банке долей в 19,9%. В 2023 году Искандар Турсунов выкупил долю Сарвара Файзиева, владевшего контрольным пакетом в Ravnaq-bank в 52,15% акций. После этого доля Искандара Турсунова увеличилась до 72,05%. Через короткое время Турсунов докупил еще два пакета акций и в итоге за ним числится 97,2% акций банка. Однако многие высказывают сомнения в том, что Искандар Турсунов действительно является владельцем Оctobank. То, что он является профессионалом, не оспаривается – банком и должен руководить профессионал. Но вот факт действительного владения банком вызывает обоснованные сомнения.

Как следует из анализа открытых источников, настоящими бенефициарами Оctobank являются Ойбек Турсунов и Саида Мирзиёева. И это подтверждает утверждение ТГ-каналов о том, что за банком стоят «первые лица государства». Потому что Ойбек Батырович Турсунов – Первый заместитель главы Администрации президента Республики Узбекистан. И по странному совпадению женат на Саиде Мирзиёевой, старшей дочери действующего президента Узбекистана Шавката Мирзиёева. Которая работает первым помощником президента Узбекистана, занимая таким образом высший после главы государства пост в администрации президента.

В общем, типичный среднеазиатский клан. Где государственные должности являются лишь легальной вывеской безраздельного владения всем государственным имуществом. Так что сомнений в том, что на самом деле Оctobank владеет президент Узбекистана и его семья, нет никаких. Единственное, что можно обсуждать – в каких долях и на каких условиях перераспределены акции, но это совершенно неважно.

Также Оctobank зафиксирован в подозрительно активных операциях с российскими МИН-банком, «Промсвязьбанком» и MTS-банком. Судя по сообщению ТГ-канал «Платежный щит», речь идет о деньгах, проходящих через казино VAVADA. Основной трафик денег – из России, Оctobank используется для списания денег российских эмитентов.

Кроме этого, через Оctobank выводятся средства с криптобиржи UzNext, которую контролирует Дмитрий Ли, являющийся ставленником президентского клана и чью функцию в Узбекистане можно охарактеризовать уголовным определением «смотрящий». Дмитрий Ли является «смотрящим» за криптовалютным рынком страны и платежными системами, через которые происходит движение, в том числе и криптовалют.

Но в данном случае важнее то, зачем президентская семья подмяла под себя банк. Ответ и здесь прост – через него отмываются деньги, как выкачиваемые из самого Узбекистана, так и принадлежащие близким к клану Мирзиёева-Турсунова российским олигархам. Среди таковых называют Алишера Усманова, попавшего в 2022 году под санкции. Как минимум одна схема вывода денег Усманова из-под санкций была зафиксирована и стала публичной. Речь идет об узбекистанский Капиталбанке, бенефициаром которого был Турсунов. В 2022 году он продал свой пакет акций компании Усманова «Телекоминвест», однако после этого Усманов и Капиталбанк попали под санкции. Вследствие чего Усманов продал долю «Телекоминвеста» в Капиталбанке своим номиналам, а продажей занимался Турсунов.

Кроме упоминавшихся в связи с выводом игровых денег российских МИН-банка, «Промсвязьбанка» и MTS-банка, в схеме вывода российских денег через Octobank участвует также «Газпромбанк». Речь на сей раз идет о выводе российских капиталов из-под санкционного пресса – через Octobank деньги идут в офшоры, откуда уже выходят «чистыми», поскольку владельцы компаний, на которые Octobank перечисляет российские деньги, надежно скрыты местным законодательством. Речь идет о десятках миллиардов долларов, которые уходят из-под санкций благодаря семье президента Узбекистана, владеющего Octobank. Участвуют ли в этих операциях компании, являющиеся акционерами банка – Fortis Reserve System, Sharq Guzar Servis, GST Korea Co. LTD, Boshqalar – неизвестно, но их зачем-то оставили в числе совладельцев Octobank, хотя могли оттуда без проблем убрать. Почему и зачем – вопрос пока открытый. Но как минимум в одной из них речь идет о корейском присутствии, а о давних связях семьи президента Узбекистана с корейским бизнесом ходят упорные слухи.

Резюмируя, можно с уверенностью утверждать, что деятельность Octobank, реальными владельцами которого являются люди из семьи президента Узбекистана Шавката Мирзиёева и из его ближайшего окружения, на самом деле направлена на отмывание денег. Изначально источником этих денег должны были служить деньги самого Узбекистана, выводимые через государственные контракты и криптобиржи внутри страны, но вследствие российско-украинскго конфликта основным потоком стали деньги российских олигархов, спасаемые ими от санкций. Пока что схема вывода и конкретные источники этих денег до конца не ясны, но в платежах, идущих из России через Octobank, засветились отделения российских «Промсвязьбанка», «Газпромбанка», ВТБ, MTS-банка, МИН-банка (в 2023 году присоединён к государственному «Промсвязьбанку») и банка «Русский стандарт». Как видим из этого перечня, четыре российских банка из шести, замеченных в схеме вывода денег через Octobank, являются государственными. Что подтверждает российский след как в самом узбекистанском Octobank, так и явное участие государства России в отмывании санкционных денег через Узбекистан и Octobank, который замешан в криминальных схемах, связанных с криптовалютой и нелегальными казино.

Реакция мира: молчание, уговоры и дипломатия

Международные организации уже не раз направляли запросы и сигналы:

• FATF готовит доклад, в котором Узбекистан может быть включён в «серый список»;
• OFAC рассматривает внесение Oktobank в SDN-лист;
• ЕС через дипломатические каналы запросил объяснения и пригрозил вторичными санкциями.

Узбекистан официально игнорирует эти угрозы, называя деятельность Oktobank — «частной инициативой в рамках открытого финтех-рынка». Однако реальность — это централизованный, государственно поддерживаемый механизм обхода санкций, обслуживающий Кремль.

Заключение: Oktobank как оружие

Если раньше танки были главной угрозой, сегодня это банки вроде Oktobank. Под видом “финтех-стартапа” скрывается машина цифровой отмывки, глобальная цепочка обхода санкций и снабженец военной машины России.

Oktobank — это преступная структура, завуалированная под инновации. Каждый доллар, прошедший через него, может стать чипом в ракете, винтом в дроне или компонентом в системе ПВО. И пока мир закрывает глаза — война продолжается.